Le Bureau du Procureur Général (FGR) du Salvador a commencé lundi l'audience préliminaire contre trois frères identifiés comme Carlos José, Gerardo Javier et José Ricardo Rivas Álvarez, accusés de fraude aggravée dans le soi-disant « Affaire Forex », où ont été enregistrés jusqu'à présent 500 victimes et un montant frauduleux supérieur à 2,5 millions de dollars.
Cette affaire est née de plusieurs plaintes déposées en 2019, lorsque les autorités salvadoriennes ont détecté le fonctionnement d'une société intermédiaire créée par les frères Rivas Álvarez.
L'entreprise a offert à la population la possibilité d'investir des montants minimum de 1 000 dollars avec la promesse d'un rendement allant jusqu'à 20 %, dépassant de loin les taux habituels du système financier salvadorien. La structure a levé des fonds sous prétexte qu'ils seraient investis en bourse et sur les marchés des changes, mais les bénéfices promis ne sont jamais parvenus aux épargnants.
Les enquêtes fiscales ont montré que ces types de stratagèmes frauduleux se sont multipliés avec l’expansion des plateformes numériques et la facilité d’accès aux mécanismes de transferts internationaux.
Au Salvador, la multiplication des escroqueries basées sur de faux produits financiers trouve un terrain fertile dans une société au faible niveau bancaire.
L’essor des crypto-monnaies et l’utilisation des réseaux sociaux ont ouvert de nouvelles voies à la collecte illégale d’argent, tandis que le système judiciaire avance lentement dans cette poursuite.
Selon le parquet, les frères Rivas Álvarez ont collecté des fonds auprès de citoyens ordinaires, qu'ils ont convaincus d'investir avec des promesses de rentabilité élevée et inexistante.
L'accusation formelle a été présentée à l'unité des actifs privés du bureau des impôts de San Salvador. Après cinq ans de procédure, de nombreuses preuves ont été recueillies selon lesquelles les fonds n'ont jamais été introduits sur le marché financier, mais ont été détournés via un réseau de comptes bancaires gérés par les prévenus et des tiers.
Malgré les trois mandats d'arrêt et l'alerte diffusée internationalement par Interpol, jusqu'à il y a un an, les accusés restaient en fuite devant la justice salvadorienne. Les autorités prévoient que l'audience préliminaire en cours durera toute la semaine, tout en continuant à recevoir des plaintes et à élargir le dossier d'enquête.
Différents témoignages de victimes décrivent la perte des économies personnelles et familiales.
Outre l’affaire Forex, le phénomène des escroqueries numériques a gagné en visibilité au Salvador, grâce à un mode opératoire importé de l’étranger.
Ces derniers jours, le procureur général Rodolfo Delgado et le cabinet de sécurité ont fait des déclarations publiques pour mettre en garde contre les récents cas attribués à des structures criminelles opérant depuis une prison en Colombie.
Ces gangs contactent les gens pour leur proposer différents services via Internet et, par tromperie, les font voyager dans des endroits déserts, où ils les menacent psychologiquement et exigent des informations sur leurs familles pour commettre des extorsions.
Le FGR a identifié que ces crimes numériques utilisent des comptes bancaires, des bureaux de change et des crypto-monnaies pour transférer de l'argent hors du pays. En septembre de l’année dernière, « l’Opération Bouclier Virtuel » a permis les premières arrestations de personnes liées à ces réseaux, qui ont également pratiqué la fraude via des locations saisonnières et de faux investissements.
Le cas des frères Rivas Álvarez et les nouvelles typologies de fraude sont un exemple de la façon dont le Salvador fait face à des défis croissants dans la lutte contre la criminalité financière et dans la protection de ses citoyens contre les risques mondiaux.