Le régime de Daniel Ortega et Rosario Murillo a étendu le contrôle de l’État sur la population nicaraguayenne au système financier, par le biais de réglementations qui obligent les banques, les sociétés de transfert de fonds et d’autres entreprises à établir le profil de leurs clients, à examiner leurs opérations et à signaler les transactions considérées comme suspectes.
Selon des documents examinés par Despacho 505, l'Unité d'Analyse Financière (UAF) a publié le 5 novembre dans La Gaceta, Journal Officiel, la Résolution n° UAF-N-027-2026, qui unifie la réglementation contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive. Cette disposition a été publiée après les réformes approuvées en juin de plusieurs lois liées à la poursuite du crime organisé et à l'administration des biens saisis.
La réglementation couvre les banques et autres « parties obligées », notamment les prestataires de transfert de fonds, les maisons de change, les casinos, les courtiers immobiliers, les négociants en métaux précieux et les concessionnaires automobiles. Tous doivent agir comme informateurs de l’UAF sous la menace de sanctions administratives.
L'un des mécanismes établis est la création d'un « Profil complet du client et de l'entrepreneur », qui doit projeter le type d'opérations ou de transactions attendues de chaque utilisateur. Si l'activité financière s'écarte de ce modèle, l'entité peut exiger des explications sur l'origine des fonds et le but de l'opération.
Le contrôle s'applique également aux envois de fonds familiaux, l'une des principales sources de revenus des ménages nicaraguayens. Le règlement impose d'identifier et de vérifier ceux qui envoient et reçoivent de l'argent, quel que soit le montant du transfert. Les fournisseurs doivent collecter les noms complets, les adresses, les numéros de compte ou les codes de suivi, les documents d'identification et le but de l'expédition.
De plus, les noms des clients doivent être croisés avec des « listes de surveillance » et avec des informations publiées dans les médias. L’article 46 charge les sujets obligés d’effectuer une « surveillance de l’actualité » en examinant périodiquement les sources considérées comme pertinentes. En pratique, une plainte du public ou une publication journalistique pourrait devenir un élément permettant d’ouvrir une enquête financière.
La résolution maintient le caractère secret de ces rapports. Selon Despacho 505, l'article 36 établit que, lorsqu'une entité soupçonne une opération, elle doit soumettre un rapport d'opération suspecte à l'UAF. Le client ne peut être informé de l'existence du rapport, de son contenu ou de l'analyse effectuée. Le non-respect peut donner lieu à des sanctions à l'encontre des administrateurs, des responsables et des responsables de la conformité.
Cette surveillance financière s’ajoute à un système de contrôle politique, policier et judiciaire qui, selon les organisations internationales, s’est consolidé après la répression des manifestations de 2018. Le Haut-Commissariat des Nations Unies aux droits de l’homme a rapporté en juillet 2026 qu’au moins 46 personnes étaient toujours détenues pour des raisons politiques et a mis en garde contre la fermeture quasi totale de l’espace civique, la suppression de l’expression indépendante et la concentration du pouvoir dans la coprésidence.
En octobre, la Commission interaméricaine des droits de l'homme et le Groupe d'experts des Nations Unies ont noté que le Nicaragua maintenait une série de détentions arbitraires, de disparitions forcées, de torture, de décès en détention, de confiscations et de privation arbitraire de nationalité. Les experts ont également dénoncé la surveillance et le harcèlement contre les Nicaraguayens exilés et leurs proches.
En septembre, le Groupe d’experts a recensé 161 cas de disparition forcée depuis 2018 et noté que 29 personnes restaient portées disparues. L'organisation affirme qu'Ortega et Murillo exercent un contrôle centralisé sur la police, les prisons et les tribunaux, institutions utilisées pour persécuter ceux qui sont considérés comme des opposants.
La nouvelle réglementation financière intègre ce modèle de surveillance dans les opérations quotidiennes comme la réception d'un transfert de fonds, l'ouverture d'un compte ou la réalisation d'un achat. Au Nicaragua, le contrôle de l’État s’étend ainsi à l’activité politique, à l’expression publique, aux mouvements migratoires et aux flux financiers à l’intérieur et à l’extérieur du pays.