Une série d'enquêtes journalistiques récentes a mis en lumière un phénomène inquiétant : l'utilisation des envois de fonds comme moyen de blanchiment d'argent au Mexique. Experts et journalistes ont révélé comment des ressources illicites parviennent à entrer dans le pays, cachées sous l’apparence d’un soutien familial, et comment les institutions financières publiques jouent un rôle central dans ces opérations.
L'analyse a été présentée lors d'un entretien avec le réseau NTN24à laquelle a participé Vania Pérez, directrice pour le Mexique et l'Amérique centrale du Centre latino-américain de droit et d'études sociales (CLADES) ; Eduardo Buendia, journaliste pour Mexicains contre la corruption et l'impunité ; et Ernesto Santillán, coordinateur de l'unité de recherche de Méganoticias. Le débat a tourné autour de la découverte d'opérations opaques qui impliquent l'envoi massif de fonds en provenance de pays sans présence significative de migrants mexicains et le recours à des institutions telles que la Banco del Bienestar et la Financiera para el Bienestar (Finabien).
Comme l'explique Vania Pérez, l'enquête a permis d'identifier un réseau dans lequel « les cartels de la drogue financeraient non seulement certaines campagnes de Morena, mais utiliseraient également les envois de fonds comme façade pour déposer de l'argent à la Banco del Bienestar et le restituer ensuite au crime organisé sans complications ». Pérez a souligné que ce « grand mélangeur » de ressources devrait être un sujet de scandale et a ajouté : « Nous devons nous demander où est passé tout cet argent qui est entré dans la Banco del Bienestar ».
De son côté, Eduardo Buendía a rapporté que son équipe a eu accès à un audit interne de Finabien, qui documente que le Comité exécutif national (CEN) de Morena a engagé l'entité étatique en juin 2022 pour effectuer 252 901 paiements, contrats qui sont restés en vigueur jusqu'au 28 juin 2024, vingt-six jours après l'élection présidentielle. « L'audit mentionne très spécifiquement que ce contrat n'a pas été soumis aux contrôles ou aux protocoles correspondant à la ligne anti-blanchiment », a déclaré Buendía dans l'interview. Ce fait suscite des inquiétudes quant à l'origine des fonds et à leur éventuelle utilisation lors de l'un des processus électoraux les plus importants du pays.
Dans le même ordre d'idées, Ernesto Santillán a fourni des chiffres pour mesurer l'ampleur du phénomène : « Pendant le mandat de six ans d'Andrés Manuel López Obrador, environ 4,168 millions de dollars sont entrés au Mexique à travers des envois de fonds non identifiés, c'est-à-dire des ressources dont le gouvernement ne connaît pas l'origine et le destinataire. Environ 4,168 millions de dollars sont entrés au Mexique. n'est pas connu. » Santillán a souligné qu’il existe des transferts depuis des pays où il n’y a pas de Mexicains enregistrés, ce qui soulève des questions sur la légitimité de telles opérations : « Comment est-il possible que des millions de dollars d’envois de fonds entrent depuis des endroits où il n’y a pas de Mexicains ?
Le débat a également porté sur les réponses et actions institutionnelles – ou leur absence – des autorités mexicaines. Pérez a rappelé que la Commission nationale des banques et des valeurs mobilières (CNBV) a imposé des sanctions sans en détailler les raisons, principalement liées à l'absence de contrôles pour prévenir le blanchiment d'argent au sein de la Banco del Bienestar. Par ailleurs, il a souligné la pression exercée par les consulats pour acheminer les envois de fonds via cette institution puis via Finabien. « Certaines sources m'ont dit qu'il y avait une pression très importante de la part des consulats pour que les Mexicains envoient des fonds via la Banco del Bienestar puis Finabien », a-t-il souligné.
L’impact international ne se limite pas au Mexique. Les États-Unis ont émis des alertes sur le risque que représentent les envois de fonds pour le blanchiment d’argent, notamment en matière de trafic de drogue. Pérez a prévenu que si les institutions de l’État mexicain étaient identifiées comme collaboratrices d’organisations criminelles, les conséquences pourraient inclure l’expulsion du système financier international et des sanctions qui affecteraient même les programmes sociaux.
Buendía a ajouté que, selon les enquêtes journalistiques et les témoignages recueillis, il existe des cas dans lesquels « un gouverneur en exercice a été accusé aux États-Unis d'avoir reçu de l'argent criminel pour l'injecter dans les élections ». Par ailleurs, l'audit interne de Finabien fait état d'un transfert d'environ 600 millions de pesos, montant qui n'a pas été communiqué à l'Institut national électoral (INE).
Le recours à des organismes publics pour distribuer des fonds sous couvert de soutien social a suscité des inquiétudes quant à la légalité et à la transparence de ces processus. « Un parti politique au Mexique n'a pas le pouvoir ni le pouvoir de distribuer une aide sociale, et encore moins de parler de centaines de milliers d'opérations d'ordre de paiement dans tout le pays », a déclaré Buendía. Le journaliste a ajouté : « Nous sommes confrontés à quelque chose qui a apparemment été institutionnalisé par la Financiera para el Bienestar, sans clarté d'objectif. »
L’absence de démentis officiels de la part des autorités et du parti au pouvoir lui-même alimente l’inquiétude. Buendía et Santillán ont convenu que, face aux publications précédentes, la réaction institutionnelle a été de minimiser les résultats sans proposer d'arguments solides ni de documentation prouvant le contrôle et la traçabilité des ressources. « Il n'existe aucun type de contrôle et jusqu'à présent, il n'y en a toujours pas », a déclaré Santillán.
Le sujet reste ouvert. Pérez a conclu la discussion en posant une question : « Pourrions-nous avoir de l'argent provenant de cartels de la drogue, comme le cartel de Jalisco Nueva Generación ou le cartel de Sinaloa, qui utilise des fonds fantômes provenant de lieux sans Mexicains enregistrés, entrant dans Banco del Bienestar avant 2023 ou Finabien après cette date, pour financer le parti au pouvoir et les élections de 2024 ?
Le groupe d’experts a clairement indiqué que tant que l’opacité et l’absence de contrôles efficaces persisteraient, le système de transfert de fonds au Mexique continuerait d’être soupçonné d’être une voie possible pour le blanchiment d’argent et le financement politique irrégulier.